В Башкирии за первые девять месяцев этого года выявлено 50 нелегальных финансовых организаций. Большинство из них были обнаружены по жалобам жителей республики.
В Башкирии за первые девять месяцев текущего года выявлено 50 нелегальных финансовых организаций. В основном они были обнаружены благодаря поступающим в правоохранительные органы жалобам местных жителей. Об этом на совещании по нелегальной финансовой деятельности рассказал управляющий Национального банка республики Марат Кашапов. «Просто раньше их меньше выявляли. Сейчас люди стали более сознательные и жалуются на подозрительные организации. Бывают и ложные жалобы, но главное, что люди понимают, что их могут обмануть», - цитирует чиновника «АиФ-Уфа». Кстати на этом совещании «сигнализировать» о подпольных банкирах обязали и сотрудников республиканских муниципалитетов. Теперь они должны предоставлять информацию обо всех участниках финансового рынка, которые действуют на территории их районов — арендуют помещения, дают рекламу в СМИ о займах и даче в долг, устраивают различные акции.
Среди выявленных «нелегалов» 36 оказались черными кредиторами, которые выдавали займы населению (микрофинансовые организации, лишенные лицензии, ломбарды, ростовщики), еще 11 оказались банальными финансовыми пирамидами, которые под видом потребительских кооперативов привлекали сбережения жителей республики. Выступивший на совещании заместитель начальника безопасности Нацбанка Наиль Габидуллин рассказал о признаках, по которым можно вычислить тех, кто занимается финансами незаконно. Это страховые компании, предлагающие полисы ОСАГО ниже тарифа, ломбарды и комиссионки, работающие 24 часа (по закону не должны работать после 20 ч), физические лица, предлагающие займы (не имеют права по закону заниматься кредитной деятельностью), а также организации, ведущие агрессивную рекламную политику в местных СМИ, бесплатных газетах и соцсетях, занимающееся обналичиванием маткапитала, выдающие займы под залог недвижимости. Это те случаи, когда финансы поют не романсы, а бандитский шлягер «Гоп-стоп». Наглядным примером деятельности финансовых мошенников стала история с «работавшим» на территории республики Кредитно-потребительским кооперативом «Инвестсоцвлкад», который задолжал 4 тысячам клиентов 2 миллиарда рублей . По данным региональной прокуратуры, кооператив с 2018 года размещал в средствах массовой информации объявления о рекламе и принимал денежные вклады от населения, обещая выплаты до 9-14 процентов годовых. Филиалы организации были развернуты в Уфе, Стерлитамаке, Салавате, Мелеузе, Кумертау, Бирске, Туймазах, Янауле, Нефтекамске, Октябрьском. В то же время соответствующей лицензии у организации не было. После того, как прокуратура обратилась в суд с иском о запрете организации привлекать средства граждан, его офисы были закрыты. По версии следствия, «Инвестсоцвклад» работал по принципу финансовой пирамиды и выплачивал средства пайщикам за счет вновь привлеченных клиентов, так как никакой инвестиционной деятельности организация не вела.
